✦ Nossa história
Atravessando a baía com quem conhece o percurso
Somos um espaço de orientação financeira, fundado em Vitória para adultos que estão a pensar no que vem depois.
← Voltar ao inícioA nossa história
Por que a Travessia Clara existe
A Travessia Clara nasceu de uma observação simples e persistente: adultos com décadas de trabalho, bens acumulados e uma vida construída chegavam à faixa dos cinquenta anos sem saber, concretamente, se estavam prontos para o próximo capítulo. Não por falta de esforço ou disciplina — mas porque as questões que surgem nessa fase não têm resposta nos guias genéricos, nos aplicativos de investimento ou nas reuniões breves com gerentes bancários.
Fundada em Vitória em 2019, a Travessia Clara opera a partir de um princípio deliberadamente simples: o orientador não vende nada além do próprio tempo e atenção. Não há produto financeiro embutido na conversa, nenhuma comissão que distorça o conselho. O resultado de cada trabalho é sempre escrito — uma nota, um relatório ou um caderno encadernado — porque acreditamos que decisões importantes merecem um registro legível, que o cliente possa reler com calma.
O nome veio de uma imagem que retorna com frequência nas conversas que conduzimos: a da travessia. Não uma chegada dramática, não uma conquista espetacular, mas o movimento deliberado e paciente de atravessar um trecho de água aberta. Sem pressa, sem hesitação, com atenção ao que está à frente.
Vitória tem esse cenário todos os dias — a baía larga, os barcos que a cruzam ao amanhecer, a Enseada do Suá onde ficamos situados. É o ambiente certo para o trabalho que fazemos.
Quem orienta
As pessoas por trás do trabalho
Roberto Carvalho
Orientador Principal
Economista com vinte e dois anos de experiência em planejamento financeiro pessoal. Especializado em aposentadoria e sucessão para profissionais liberais e empresários.
Ana Meirelles
Assessora de Planejamento Patrimonial
Advogada especializada em direito sucessório e planejamento patrimonial. Conduz a Série de Correspondência e a análise de questões testamentárias.
Felipe Santana
Consultor de Transição Empresarial
Administrador com foco em pequenas e médias empresas familiares. Acompanha os processos de transição de negócios, análise tributária e planejamento de saída dos sócios.
Como trabalhamos
Padrões que não negociamos
Sem conflito de interesses
Não recebemos comissão de nenhum produto financeiro. Nossa única fonte de receita é o honorário pago pelo cliente pelo trabalho realizado.
Confidencialidade total
As informações compartilhadas conosco não são repassadas a terceiros, não são usadas para vendas e não são mantidas além do período necessário ao trabalho.
Entrega sempre por escrito
Todo trabalho resulta em um documento claro e de linguagem acessível, que o cliente guarda e pode consultar sem depender de nossa memória ou presença.
Escopo acordado previamente
Antes de qualquer compromisso financeiro, o cliente sabe exatamente o que será analisado, como será conduzido e qual é o valor. Sem surpresas ao longo do caminho.
Formação continuada
Nossa equipe acompanha as mudanças na legislação previdenciária, tributária e sucessória brasileira para que a orientação oferecida reflita o cenário atual.
Linguagem direta e acessível
Explicamos sem jargão. Se um termo técnico for necessário, ele é explicado. O objetivo é que o cliente saia de cada conversa com mais clareza, não mais dúvidas.
Nossos valores
O que nos orienta ao orientar os outros
A Travessia Clara foi construída sobre a convicção de que orientação financeira de qualidade não deveria ser acessível apenas a quem detém grande patrimônio ou conexões com grandes bancos. Adultos com renda estável, negócios familiares modestos e economias construídas ao longo de décadas merecem atenção tão cuidadosa quanto qualquer outro cliente.
Trabalhamos com paciência deliberada. Não há pressa em nenhuma de nossas conversas, porque sabemos que decisões apressadas em matéria financeira raramente são boas decisões. O ritmo é determinado pelo cliente — e nós respeitamos esse compasso.
A clareza é o nosso produto. Não entregamos planos mirabolantes ou projeções de décadas recheadas de suposições. Entregamos uma análise honesta da situação presente, as perguntas certas para o futuro próximo e um registro escrito que pode ser revisado com calma.
Somos especializados em um recorte específico da vida adulta brasileira: os anos entre os quarenta e os setenta, quando as decisões financeiras têm peso e consequência reais, quando o INSS começa a fazer parte do cálculo, quando a empresa familiar precisa de um plano, quando o patrimônio construído precisa de um destino pensado. Esse é o território que conhecemos bem.
✦ Próximos passos
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